Политика AML/KYC

Политика AML / KYC

TrustEx (trustex.best) придерживается международных стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдает процедуры идентификации клиентов (KYC), обеспечивая безопасный и прозрачный сервис.

1. Верификация личности (KYC)

  • Паспорт или ID-карта
  • Селфи с документом
  • Документ, подтверждающий адрес
  • По запросу — подтверждение источника средств

Проверка может занять до 24 часов. В отдельных случаях заявка приостанавливается до завершения верификации.

2. AML-контроль

Каждая операция проверяется на соответствие:

  • международным санкционным спискам;
  • анализу происхождения криптовалюты (Chainalysis, Crystal и др.);
  • признакам мошеннической или подозрительной активности.
Важно: транзакции с бирж/сервисов под санкциями (например: CommEx, Garantex, Capitalist.net, Hydra market, Tornado Cash, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io и др.), а также с любых иранских бирж (например: Nobitex.ir, Arzpaya.com) будут удержаны и заморожены AML-отделом. Переводы с использованием сервиса Rapira классифицируются как рисковые и подлежат обязательной проверке.

Критерии AML-проверки

Проверка включает:

  • анализ кошельков на связь с даркнет-площадками, миксерами, скам-активностью;
  • сканирование технических метаданных (в т.ч. IP-адресов, источников email);
  • сопоставление суммы и направления транзакции с типовыми профилями риска.

Сроки и последствия

Стандартный срок AML-проверки — от 72 часов, в исключительных случаях — до 10 дней. При обнаружении нарушений:

  • заявка может быть отменена без возврата средств;
  • данные и транзакции передаются в уполномоченные органы;
  • пользователь может быть заблокирован без права повторного обслуживания.

3. Право отказа

TrustEx вправе отказать в обслуживании, запросить дополнительные данные или приостановить операцию при выявлении рисков либо несоответствия требованиям AML/KYC.

4. Конфиденциальность

Вся информация передаётся по защищённым каналам, хранится в зашифрованном виде и не передаётся третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.